Conseils & Courtage

ÉPARGNE

Et si nous faisions travailler votre épargne ?

Vos besoins :
Faire fructifier un capital, optimiser votre fiscalité, transmettre votre patrimoine ou simplement disposer d’une épargne de précaution disponible à tout moment… Nous vous aidons à préciser vos besoins et à définir votre stratégie.

Votre situation :
Bien(s) immobilier(s), solutions d’épargne déjà mises en place ou encore régime matrimonial… Nous établissons un bilan précis sur votre situation familiale, patrimoniale et professionnelle pour vous apporter des réponses ciblées.

Nos préconisations :
Ouverture d’une assurance vie, arbitrages, diversification… Selon vos besoins et votre situation, Nous vous conseillons de façon personnalisée pour atteindre vos objectifs patrimoniaux en termes d’épargne.

RETRAITE

Nous vous accompagnons dans sa préparation

Vos besoins :
Complément de revenu pour pallier la baisse des régimes obligatoires, future résidence secondaire ou encore projet de voyage… Nous analysons vos besoins avec précision pour vous proposer une solution retraite adaptée.

Votre situation :
Calcul de votre départ à la retraite, reconstitution de carrière, aide à la liquidation, bilan retraite… Nous analysons votre situation professionnelle et fiscale en détail pour valoriser chaque jour travaillé.

Nos préconisations :
Contrat Madelin, Plan d’épargne retraire populaire (PERP), épargne entreprise (PEE/PERCO/Intéressement /Participation), assurance vie… Nous vous conseillons parmi les nombreuses solutions existantes pour optimiser votre préparation retraite.

PRÉVOYANCE

Nous vous aidons à anticiper les imprévus

Vos besoins :
Protéger vos proches s’il vous arrive quelque chose, compléter vos revenus si vous ne pouvez plus travailler ou encore assurer la pérennité de votre entreprise… Nous vous accompagnons pour protéger ce qui compte le plus.

Votre situation :
Revenus, patrimoine, solutions de prévoyance déjà mises en œuvre… Nous analysons votre situation familiale et professionnelle pour mieux les compléter ou les optimiser.

Nos préconisations :
Rente invalidité, assurance décès, capital dédié à votre entreprise… Nous vous écoutons et vous conseillons au regard de vos besoins et de votre situation pour vous permettre de vivre plus sereinement, quoi qu’il arrive.

SANTÉ

Ensemble, soignons votre couverture santé

Vos besoins :
Optimiser la couverture de votre entreprise, l’étendre aux membres de la famille ou encore mettre en place des garanties bien spécifiques… Nous sommes à votre écoute pour répondre précisément à vos besoins santé.

Votre situation :
Avec le nouveau panier de garanties obligatoires, vous ou votre conjoint disposez certainement d’une couverture santé… qui reste souvent très minimaliste. Nous faisons le point sur votre situation personnelle et familiale.

Nos préconisations :
Surcomplémentaire « classique » ou plus spécifique, incluant par exemple l’optique ou les médecines douces, couverture individuelle, familiale ou d’entreprise… Nous disposons d’une large gamme de solutions pertinentes.

IARD

Nous réalisons un bilan complet et gratuit de vos garanties actuelles en comparant les offres des plus grandes compagnies d’assurance du marché.

• Habitations : appartements, maisons, résidences secondaires, demeures d’exception, logements étudiants, propriétaires non occupants, logements insolites, caravanes, mobile-home.
• Véhicules : auto bon conducteur, sans antécédent, risque aggravé (malussé), véhicule sans permis, moto, cyclo, camping-car, flotte de véhicules, marchandises transportées
• Activités professionnelles : artisans, commerçants, professions libérales, campings, hébergements de tourisme, associations, multirisque bureaux, multirisque professionnelle, PNE Bureaux, RC Pro, RC mandataires sociaux, protection juridique du pro, garantie décennale
• Exploitations agricoles : agricoles, viticoles, propriétaires non-exploitants

ASSURANCE DE PRÊTS

Sélectionnons les assurances les mieux adaptées

Vos besoins :
Comprendre les garanties dont j’ai besoin et trouver le contrat qui me convient le mieux

Votre situation :
Vous achetez un bien immobilier?

Nos préconisations :
Vous n’êtes pas obligé de souscrire votre contrat dans l’établissement qui vous prête les fonds. Faisons le point et choisissez le contrat le mieux adapté.